{"id":14934,"date":"2026-10-18T22:09:41","date_gmt":"2026-10-18T20:09:41","guid":{"rendered":"https:\/\/www.bnfix.com\/?p=14934"},"modified":"2026-10-18T22:09:48","modified_gmt":"2026-10-18T20:09:48","slug":"prevencion-del-blanqueo-de-capitales-nuevos-obligados-a-partir-del-28-de-octubre","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.bnfix.com\/eu\/prevencion-del-blanqueo-de-capitales-nuevos-obligados-a-partir-del-28-de-octubre\/","title":{"rendered":"Prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales: nuevos obligados a partir del 28 de octubre"},"content":{"rendered":"

Prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales:<\/h1>\n

Nuevos obligados a partir del 28 de octubre<\/span><\/h2>\n<\/div><\/section>\n
  • <\/div><\/li><\/ul><\/div>\n

    El Bolet\u00edn Oficial del Estado \u00a0(BOE) public\u00f3 el <\/span>8 de octubre el<\/span>\u00a0Real Decreto 813\/2026, de 7 de octubre, que introduce cambios en la normativa de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

    Entre las novedades m\u00e1s relevantes destaca la <\/span>eliminaci\u00f3n de la exenci\u00f3n que permit\u00eda a determinados sujetos obligados de reducida dimensi\u00f3n no designar representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).<\/span><\/b> El SEPBLAC es la unidad de inteligencia financiera espa\u00f1ola, organismo encargado de recibir, analizar y gestionar la informaci\u00f3n relacionada con posibles operaciones de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, as\u00ed como de supervisar ciertas obligaciones de la Ley 10\/2010.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

    Como consecuencia del cambio,<\/span> profesionales y entidades que hasta ahora estaban exentos deber\u00e1n nombrar y comunicar formalmente un representante ante dicho organismo<\/span><\/b>.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

    \u00bfA qui\u00e9n afecta la nueva obligaci\u00f3n?<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

    La medida afecta a los sujetos obligados comprendidos en los apartados i) a u) del art\u00edculo 2.1 de la Ley 10\/2010 que cumplan las siguientes condiciones:<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

      \n
    • Que, incluidos sus agentes, ocupen a menos de 10 personas y cuyo volumen de negocios anual o balance general anual no supere los 2 millones de euros.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

      Entre las actividades incluidas figuran:<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        \n
      • Los promotores inmobiliarios y los profesionales dedicados a la agencia, comisi\u00f3n o intermediaci\u00f3n inmobiliaria.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Los auditores de cuentas, contables externos y asesores fiscales.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Los abogados, procuradores y otros profesionales independientes cuando intervengan en las operaciones previstas por la Ley.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Los prestadores profesionales de servicios societarios.<\/span>\u00a0<\/span>Los intermediarios en la concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos o cr\u00e9ditos.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Las personas dedicadas profesionalmente al cambio de moneda.<\/span>\u00a0<\/span>Los comerciantes de joyas, piedras o metales preciosos y de objetos de arte o antig\u00fcedades.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Las empresas dedicadas al dep\u00f3sito, custodia o transporte profesional de fondos o medios de pago.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
      • Los casinos y los responsables de la gesti\u00f3n y comercializaci\u00f3n de loter\u00edas y otros juegos de azar.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

        Hasta ahora, estos profesionales y empresas estaban eximidos de designar representante ante el SEPBLAC cuando no superaban los citados umbrales. Ahora deben efectuar el nombramiento y comunicarlo formalmente.\u00a0<\/span><\/p>\n

        \u00bfCu\u00e1l es el plazo?<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

        El Real Decreto 813\/2026 entrar\u00e1 en vigor el 28 de octubre de 2026.<\/strong><\/span>\u00a0<\/strong><\/p>\n

        La disposici\u00f3n transitoria segunda concede a los afectados un plazo de nueve meses desde su entrada en vigor.<\/strong> En consecuencia, la comunicaci\u00f3n del nombramiento deber\u00e1 realizarse, como m\u00e1ximo, el 28 de julio de 2027<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Las entidades y profesionales que ya tengan un representante correctamente designado y comunicado deber\u00e1n comprobar que sus datos se encuentran actualizados.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        \u00bfQui\u00e9n puede ser representante?<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Cuando el obligado sea una sociedad, el representante deber\u00e1 ser una persona f\u00edsica residente en Espa\u00f1a que ejerza un cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n en la entidad.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        En los grupos empresariales integrados por varios obligados, el representante ser\u00e1 \u00fanico y deber\u00e1 ejercer un cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n en la sociedad dominante.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Cuando se trate de un empresario o profesional individual, el representante ser\u00e1 el titular de la actividad.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        El representante ser\u00e1 responsable del cumplimiento de las obligaciones de informaci\u00f3n ante el SEPBLAC y deber\u00e1 disponer de acceso suficiente a la informaci\u00f3n necesaria para ejercer sus funciones.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        La obligaci\u00f3n de nombrar representante no comporta autom\u00e1ticamente la obligaci\u00f3n de constituir un \u00d3rgano de Control Interno, exigencia que deber\u00e1 analizarse separadamente de acuerdo con las caracter\u00edsticas y dimensiones de cada obligado.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        \u00bfC\u00f3mo se realiza la comunicaci\u00f3n?<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

        La propuesta de nombramiento deber\u00e1 comunicarse al SEPBLAC mediante el tr\u00e1mite y los formularios que este organismo ponga a disposici\u00f3n de los sujetos obligados en su portal electr\u00f3nico.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Actualmente, la comunicaci\u00f3n se efect\u00faa mediante el formulario F22 de \u00abPropuesta de nombramiento de representante\u00bb, acompa\u00f1ado de la documentaci\u00f3n acreditativa del nombramiento y de la informaci\u00f3n relativa a la trayectoria profesional de la persona designada. No obstante, ser\u00e1 necesario comprobar si el SEPBLAC actualiza el formulario o el procedimiento como consecuencia de la reforma.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        El sujeto obligado deber\u00e1 conservar la documentaci\u00f3n que acredite el cumplimiento de los requisitos declarados y mantener actualizados los datos del representante y, en su caso, de las personas autorizadas.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Actuaciones recomendadas<\/span><\/b>\u00a0<\/span><\/p>\n

        Recomendamos a las entidades y profesionales afectados:<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

          \n
        1. Confirmar si su actividad figura entre los apartados i) a u) del art\u00edculo 2.1 de la Ley 10\/2010.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        2. Verificar si cumplen los umbrales de plantilla y volumen de negocios o balance establecidos por la disposici\u00f3n transitoria.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        3. Comprobar si ya disponen de un representante comunicado al SEPBLAC.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        4. Seleccionar a una persona que re\u00fana los requisitos legales para ejercer el cargo.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        5. Adoptar formalmente el acuerdo de nombramiento y preparar la documentaci\u00f3n acreditativa.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        6. Presentar la comunicaci\u00f3n antes del 28 de julio de 2027.<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n
        7. Actualizar, si es necesario, el manual y los procedimientos internos de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales.<\/span>\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/li>\n<\/ol>\n

          Desde BNFIX Global podemos ayudarle a determinar si esta nueva obligaci\u00f3n resulta aplicable a su actividad, verificar la idoneidad de la persona propuesta y preparar la documentaci\u00f3n necesaria para formalizar y comunicar el nombramiento ante el SEPBLAC.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

          \n

          📷 Imagen de Tina Miroshnichenko para Pexels<\/p>\n

          \u00a0<\/span><\/p>\n<\/div><\/section>\n

          <\/span><\/span><\/div>\n\n